友邦充裕3的「更改受保人预设指示」操作问答

就较早前「充裕未来」计划3hk/image/20250304/新增的「更改受保人预设指示」选项，现友邦香港提供了常见问题以助大家加深了解预设指示的有关操作：

问申请人是否可于递交新保单申请表时一同递交预设指示之申请？

答

是。hk/image/20250304/但须注意预计更改生效日期必须为「更改受保人申请表」之签署日期1年后（但须于第1个保单周年日或以后），且必须为申请表之签署日期的5年内。

问

如客户在递交「充裕未来」计划3hk/image/20250304/新保单申请表当日同时递交更改受保人的申请，客户是否可于「更改受保人申请表」的乙部分，填写「第一个保单周年日」作为预计更改生效日期？

答

否。预计更改生效日期必须以日期格式填写。从保单申请递交日期开始计算，建议预留1至2个月时间以作缓冲。

问

会否有任何温馨提示提醒保单持有人于预设指示生效日前60日递交有关确认？

答

AIA将于预设指示生效日前60天向客户发出确认书以确认有关变更。如未能收到顾客的回覆，AIA将发出信件及手机短信给客户以作提醒。

问

原有受保人及拟定之新受保人均必须签署「更改受保人申请表」及「更改受保人确认书」。但是，如原有受保人已经与保单持有人办理离婚手续并持有离婚证书，原有受保人是否可豁免签署有关文件？

答

否。hk/image/20250304/原有受保人的签署是必须的。

问

如拟定之新受保人为抵港内地人士，他/她是否须就更改受保人之申请于香港进行认证程序？

答

如拟定之新受保人为抵港内地人士，他/她必须遵循现有新保单申请的要求通过认证过程。

如拟定之新受保人为抵港内地人士－儿童（17岁或以下）

-保单持有人将代表拟定之新受保人于香港通过认证过程。

-保单持有人必须在香港填写「更改受保人申请表」。

-保单持有人必须于友邦财骏中心或友邦客户服务中心认证其旅行证件。

-hk/image/20250304/必须递交拟定之新受保人与保单持有人之间的关系证明。

如拟定之新受保人为抵港内地人士hk/image/20250304/－成人（18岁或以上）

-hk/image/20250304/拟定之新受保人必须来港进行认证（毋须保单持有人陪同）。

-hk/image/20250304/拟定之新受保人必须在香港填写「更改受保人申请表」。

-hk/image/20250304/拟定之新受保人必须于友邦财骏中心或友邦客户服务中心认证其旅行证件。

-hk/image/20250304/必须递交拟定之新受保人与保单持有人之间的关系证明。

问

承接常见问题hk/image/20250304/Q5，如保单持有人及/或原有受保人均为抵港内地人士，他们是否须就预设指示的申请陪同拟定之新受保人一起通过于香港进行的认证程序？

答

由于保单持有人及原有受保人于新保单申请时已通过认证程序，所以他们无需陪同拟定之新受保人通过有关认证。每一位抵港内地人士只需于香港进行1次认证程序。但请注意，保单持有人及原有受保人仍须在有关申请表上签署。

问

就65岁或以上的保单持有人而言，预设指示申请的认证要求是什么？

答

·hk/image/20250304/如65岁或以上的保单持有人欲提出更改受保人预设指示，保单持有人、原有受保人、拟定之新受保人及受让人（如适用）则须于友邦财骏中心或友邦客户服务中心认证有关「更改受保人预设指示」。

·hk/image/20250304/任何客户为65岁或以上及/或抵港内地人士，保单持有人、原有受保人及拟定之新受保人只须于香港的友邦财骏中心或友邦客户服务中心进行1次认证程序。

·hk/image/20250304/因此，如65岁或以上的保单持有人为抵港内地人士，并于新保单申请时递交预设指示申请，保单持有人、原有受保人及拟定之新受保人则须于友邦财骏中心或友邦客户服务中心认证有关「更改受保人预设指示」。

·hk/image/20250304/否则，只有拟定之新受保人（同时为抵港内地人士）仅须通过有关更改受保人之认证hk/image/20250304/（详情可参阅常见问题Q4）。

问

请问处理更改受保人申请的所需时间是多久？

答

收到所有审批文件后hk/image/20250304/，AIA将以5个工作天处理有关请求。

问

在预设指示的预计更改生效日期前60日内，AIA将发出确认书再次核实有关变更要求，而客户须于最迟什么时候签署有关确认书？

答

确认书必须由所有相关各方签署，并于预计更改生效日期当天或前回覆AIA。